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理财规划师证书真的取消了吗?2023年还能考吗?

2025-10-19 08:19:07 发布

理财规划师证书真的取消了吗?2023年还能考吗?, ,最近很多小伙伴都在问,理财规划师的职业资格证书是不是真的被取消了?作为一门热门的金融行业入门级认证,它的去向牵动着无数想要进入理财领域的小伙伴的心。如果你也有同样的疑问,不妨来看看这篇详细解答,帮你理清现状和未来方向!

哈喽大家好呀~我是专注于财商教育的小红书超头部知识达人小林老师👋!今天来聊聊一个很多人都关心的话题——理财规划师的职业资格证书到底还存不存在?如果已经取消,那我们还有哪些选择可以进入理财领域呢?别急,接下来我会用通俗易懂的方式为大家一一解答,记得点赞收藏哦~💡

一、【政策解读】理财规划师职业资格证为何被取消?

首先我们需要明确的是,理财规划师的职业资格证书确实已经被国家列入“取消清单”。这背后的原因其实与我国近年来对职业资格制度的改革密不可分。
✅ 早在2017年,人社部发布《关于公布国家职业资格目录的通知》,明确了140项职业资格为合法合规的职业资格项目,而理财规划师并未被列入其中。
✅ 取消的原因主要是为了减轻社会负担,避免过多的职业资格考试造成资源浪费,同时鼓励市场化的专业培训体系发展。
所以简单来说,理财规划师的职业资格证书是被正式取消了,但它并不代表这个职业消失了,而是转向了更灵活多样的认证形式。

二、【替代方案】2023年有哪些理财相关证书可以考?

虽然传统的理财规划师职业资格证书不复存在,但市场上依然有许多含金量高、认可度强的理财相关证书可以选择:
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AFP/CFP(国际金融理财师)


AFP(Associate Financial Planner)和CFP(Certified Financial Planner)是国际上公认的理财规划领域权威认证,尤其适合希望从事银行、保险、证券等行业的朋友。通过这两项考试后,你将掌握全面的理财知识体系,并具备为客户制定个性化理财方案的能力。
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RFP(注册财务策划师)


RFP认证更加注重实际应用能力,特别适合想在财富管理、资产配置等领域深耕的朋友。它不仅涵盖了基础的理财知识,还涉及税务筹划、风险管理等内容,非常适合高端客户群体的服务需求。
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CFA(特许金融分析师)


CFA被称为“华尔街入场券”,是全球范围内最具影响力的金融投资分析类认证之一。虽然它的难度较高,但对于有志于成为专业投资顾问或基金经理的人来说,绝对是值得挑战的目标。
此外,还有一些国内机构推出的理财相关认证课程,比如中国银行业协会的“银行业专业人员职业资格考试”中的个人理财科目,同样能够为你打开通往理财领域的大门。

三、【未来展望】理财规划师的职业前景如何?

尽管传统的职业资格证书被取消,但随着居民收入水平提高以及人们对财富管理意识的增强,理财规划师这一职业的需求反而在不断增长。
📊 根据最新数据统计,预计到2025年,我国个人可投资资产规模将突破300万亿元人民币,这意味着理财服务市场潜力巨大。
因此,即便没有统一的职业资格证书,只要具备扎实的专业知识和实践经验,仍然可以在银行、保险公司、第三方财富管理公司甚至自主创业等方面找到广阔的发展空间。
另外,现在越来越多的企业开始重视员工的财商教育,这也为理财规划师提供了新的职业机会。你可以成为一名企业内部讲师,帮助更多人提升财商水平,实现财富自由梦想✨。

总结一下,虽然理财规划师的职业资格证书已被取消,但这并不妨碍我们通过其他途径进入这个充满机遇的行业。无论是选择国际认证如AFP/CFP还是国内认可的银行从业资格考试,关键在于持续学习和积累经验。
最后提醒大家一句:无论选择哪种路径,都要保持对新知识的热情和对市场的敏锐洞察力,因为只有这样,才能在这个快速变化的时代中立于不败之地!💪
如果你还有其他问题,比如具体考试备考技巧或者职业发展规划,欢迎随时留言互动哦~期待与大家一起成长,共同探索财富管理的美好未来!🌈


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